Acestea fiind spuse, fondurile mutuale oferă o mulțime de avantaje pe care nu le tranzacționează pe stocuri. Dar, împreună cu aceste avantaje ale fondurilor mutuale, există și riscurile. Citiți mai departe pentru a afla mai multe despre diversele tipuri de fonduri mutuale de top pe piață astăzi.
Fonduri mutuale - Tipologii variate
În funcție de natura investițiilor, fiecare fond mutual poate declara tipul de instrument în care va investi. Acesta se împarte în continuare în scheme de fonduri de capitaluri proprii, fonduri diversificate, fonduri gilt, fonduri de pe piața monetară, sectoare specifice, scheme de fonduri de datorii și fonduri index.
În timp ce fonduri sau scheme de datorie se mai numesc fonduri de venit, fonduri sau scheme diversificate se numesc fonduri echilibrate. Pe baza perioadei de închidere a schemei, elementele de bază ale fondurilor mutuale pot fi, de asemenea, clasificate în sisteme deschise și închise. În cazul în care nu există o dată specifică cu privire la momentul în care schema va fi închisă, aceasta este deschisă. Deci, în timp ce fondurile deschise sunt mai liberale din perspectiva lor, fondurile închise sunt destul de înguste!
Pe baza schemelor de stimulare fiscală, fondurile mutuale pot fi împărțite în economii fiscale și nu fonduri de economisire a impozitelor. O altă tipologie este posibilă pe baza periodicității / perioadei de retragere, cum ar fi dividendele. Clasificarea este următoarea:
- Scheme de fonduri de plată a dividendelor
- Scheme de reinvestire
Ceea ce este important este că fondurile mutuale funcționează pentru beneficiile reciproce ale investitorilor și companiilor. Schemele pot fi, de asemenea, în diverse permutații și combinații. De exemplu, finanțarea capitalurilor proprii este deschisă și poate avea un plan de plată a dividendelor.
Privește înainte ca săritul tău să fie un adagiu potrivit pentru piețele fondurilor mutuale. Înainte de investiții, ar trebui să fie clar cu privire la natura sistemului și să se aleagă în funcție de aversiunea la risc și periodicitatea dividendelor din sistem.
Cursuri recomandate
- Instruire on-line de finanțe corporative
- Curs de certificare în evaluarea capitalurilor proprii
- Program pe piața instrumentelor derivate
- Curs de formare IFRS
Fonduri mutuale: diverse tipuri
Fondurile index sunt acele fonduri mutuale care investesc într-un portofoliu de valori mobiliare reprezentând întreaga piață particulară sau piesa sa. Un exemplu ar fi întreaga piață bursieră sau doar o parte din aceasta, cum ar fi stocurile internaționale sau firmele mici. Fondurile pot fi create pentru a dubla performanța pieței lor relevante. Fondurile de indexuri urmăresc indicii pieței. Aceste fonduri au un preț accesibil și ușor de întreținut. De exemplu, un fond de indici NSE va viza același raport cu indicele NSE.
Fondurile gestionate activ sunt cele gestionate în mod activ de profesioniști sau manageri de portofoliu care aleg stocuri care se potrivesc cu strategiile de investiții. În ceea ce privește indicele pieței, scopul acestor fonduri este depășirea acestuia. De exemplu, în loc să urmărească indicele NSE, administratorii de acțiuni active din India vor încerca să depășească indicele. Investitorii trebuie să plătească managerilor pentru munca lor și le revine managerilor fondurilor mutuale să ofere mai departe indicele.
Fondurile de ciclu de viață sau data de țintă sunt cele care investesc într-un amestec de acțiuni și obligațiuni. Acestea sunt practic fonduri mutuale care sunt realizate din investiții în alte fonduri. Alocarea fondului la investițiile sale se modifică într-o perioadă de timp. Odată cu vârsta, investitorul nu numai că îmbătrânește, dar și raportul dintre banii alocați acțiunilor față de obligațiuni devine conservator. Acest lucru funcționează foarte bine dacă aveți un manager de portofoliu pentru a monitoriza fondurile.
Fondurile de stil de viață sunt cele care implică o combinație de fonduri de acțiuni și obligațiuni care nu se modifică în timp. Fondurile de stil de viață pot fi moderate, agresive sau conservatoare.
Fondurile administrate de impozite sunt fonduri mutuale care au ca scop păstrarea câștigurilor de capital impozabile, plus alte distribuții către deținătorii de fonduri la un procent mai mic.
Fondurile echilibrate sunt cele care investesc într-o combinație de acțiuni și obligațiuni. Aceste fonduri au un mix conservator de aproape 60% în stocuri și restul de pre-reducere a obligațiunilor, de obicei. Fondurile echilibrate sunt o combinație de fonduri de creștere și venituri. Acestea oferă venituri curente și creștere mai mare ulterior. Astfel de fonduri mutuale au stabilitate scăzută până la moderată. Încă o lovitură uniformă, aceștia promit un randament moderat de fonduri mutuale, deși investitorul are riscuri.
Fondurile de venit sunt acele fonduri mutuale care investesc în titluri cu venituri fixe generând astfel un venit regulat. Deși aceasta este o opțiune stabilă, aceasta nu este fără riscuri. Ratele dobânzilor fondurilor de venit sunt sensibile la un anumit grad.
Deschide sau Închide: Multe Opțiuni
Un fond închis are acțiuni fixe care sunt restante și funcționează pe o durată determinată de aproximativ un deceniu. Astfel de fonduri sunt deschise doar pentru o perioadă limitată de timp și sunt tranzacționate la bursă cu o perioadă de răscumpărare specificată. Fondurile deschise sunt disponibile pentru abonament pe tot parcursul anului. Spre deosebire de fondurile închise, acestea nu sunt listate la bursă. Acestea sunt fonduri deschise, deoarece investitorii au flexibilitatea de a cumpăra sau de a vinde investiția lor în orice moment.
Deschiderea unei lumi de posibilități: diferite fonduri deschise
Schemele de datorii / venituri sunt cele în care o parte masivă a fondului investibil este canalizată prin obligații, titluri de stat și instrumente de datorie. Aprecierea capitalului este scăzută față de fondurile mutuale de capitaluri proprii. Există un risc scăzut asociat cu acest tip de fonduri mutuale, dar există și randamente reduse.
Schemele de fonduri mutuale de pe piața monetară vizează păstrarea capitalului, prin care câștigurile vor urma, cu cât ratele dobânzilor sunt mai mari la aceste tipuri de fonduri față de depozitele bancare. Aceste fonduri prezintă un risc mai mic și sunt foarte lichide. Aceste fonduri sunt ideale pentru investitorii care doresc instrumente pe termen scurt, în timp ce așteaptă opțiuni mai bune. Returnările rezonabile sunt USP-ul acestor fonduri.
Fondurile de capitaluri proprii sau de creștere reprezintă un fond mutual popular printre cei care sunt investitori cu amănuntul. Aceasta ar putea fi o investiție cu risc ridicat pe termen scurt, dar mai mult decât să o compensăm pe termen lung. Pentru beneficiile pe termen lung, acesta este cel mai bun fond deschis.
Schemele de indici urmează strategiile de investiții pasive și indicii de referință, precum Sensex și Nifty. Un alt tip de fonduri deschise sunt fondurile sectoriale investite în sectoare specifice, precum IT, produse farmaceutice sau segmente ale pieței de capital, cum ar fi plafoanele mici, mijlocii și mari. Riscurile sunt mari, dar la fel și randamentele.
Un alt tip de scheme deschise sunt economiile fiscale care oferă oportunități pe termen lung și beneficii fiscale. Numite scheme de economii legate de capitaluri proprii, au o perioadă de blocare de 3 ani.
Fondurile echilibrate sunt un tip de fonduri deschise pentru a se bucura de creștere și venituri la intervale regulate și este perfect pentru investitorii care sunt precauți, dar care riscă să-și asume.
Închiderea în siguranță a decalajului investițional: Închiderea schemelor de fonduri mutuale încheiate
Fondurile mutuale închise sunt cele care au o perioadă de scadență stipulată, iar investitorii pot investi în perioada de ofertă a noului fond doar pentru o perioadă limitată de timp. Acestea sunt fonduri mutuale de protecție care investesc și păstrează capitalul în același timp. Un fond mutual mutual închis este protecția capitalului. În acest tip de fond, suma principală este garantată în timp ce se livrează rentabilități rezonabile. Investiția în titluri de venit fix de înaltă calitate, cu expunere limitată la acțiuni este o altă caracteristică a acestui fond mutual.
Planurile de scadență fixă sau FMP-urile sunt scheme de fonduri mutuale într-o perioadă de scadență specifică. Schemele includ instrumente de creanță care se încadrează în concordanță cu o anumită perioadă de timp și câștigă o componentă din dobândă a valorilor mobiliare din portofoliu. Componenta dobânzii este denumită cupoane. Planurile de scadență fixă sunt gestionate pasiv, iar cheltuielile suportate pentru această schemă sunt mai mici decât schemele gestionate activ.
Interval fonduri mutuale: cel mai bun din ambele lumi
Funcționând în combinație de scheme deschise și închise, acestea oferă investitorilor șansa de a tranzacționa unități la intervale care sunt predeterminate.
Gestionarea fondului mutual: distincție activă versus pasivă
Fondurile gestionate activ înseamnă că există încercări active ale managerului de portofoliu de a depăși piața sau referințele comerciale. Managementul pasiv include participațiile în care titlurile sunt concepute pentru a măsura și reproduce performanța fondurilor mutuale ale indicilor de referință.
Una de natură: fonduri de specialitate
Aceste fonduri sunt asociate cu anumite mandate, cum ar fi cauze sociale, mărfuri, imobiliare și așa mai departe. Un exemplu de acest tip de fond mutual este investiția socială sau etică în cazul în care fondul investește în companii de fonduri mutuale care promovează administrarea mediului, drepturile omului, precum și incluziunea, evitând în același timp industrii de apărare, militare, jocuri de noroc sau băuturi alcoolice.
Fonduri de fonduri: imaginea mai mare
Aceste fonduri investesc în alte fonduri și sunt similare cu cele echilibrate. Ei au un MER mai mare decât fondurile mutuale independente.
Filosofia investițiilor: multe abordări
Managerii de portofoliu urmăresc diferite filozofii și stiluri de investiții pentru a îndeplini obiectivele de investiții ale unui fond. Fondurile cu diferite stiluri de investiții permit diversificarea dincolo de tipul de investiții și un bun mijloc de reducere a riscurilor.
- Abordare de jos în jos: Această abordare a investițiilor are în vedere imaginea economică mai mare și investește în companii specifice care se pare că vor avea performanțe pe termen lung.
- Abordare de bază: Aceasta se concentrează pe alegerea unor companii specifice care funcționează bine, indiferent de starea industriei și / sau a economiei.
- Un amestec dintre cele două este în general urmat de managerii de portofoliu care supraveghează un portofoliu global.
- Analiza tehnică este încă un stil de investiție care se bazează pe datele pieței anterioare pentru a detecta direcția prețurilor investițiilor.
În întreaga lume: fonduri mutuale pe regiuni
Fondurile globale sau internaționale sunt cele în care investitorul face o investiție oriunde în lume. Avantajul acestor fonduri este faptul că fac parte dintr-un portofoliu bine echilibrat, care reduce riscul prin diversificare în timp ce poartă riscuri politice la nivel național.
Fondurile sectoriale vizează anumite sectoare ale economiei, inclusiv sănătatea, finanțele și biotehnologia. Aceasta este o schemă de fonduri reciproce extrem de riscantă și, prin urmare, de o rentabilitate imensă.
Fondurile regionale se concentrează pe anumite părți ale lumii precum o anumită regiune sau națiune. Aceste stocuri de fonduri mutuale facilitează investiția în țări străine, dar trebuie să fii pregătit pentru un procent ridicat de pierderi. Acest lucru se datorează faptului că factorii locali tind să fie foarte influenți în a decide soarta acestor fonduri mutuale. De la conducerea politică la statutul economic, dinamica regiunii afectează fondul mutual și banii obținuți din acesta.
Concluzie
Rob Chernow a spus că cea mai bună parte a fondurilor reciproce este că acestea oferă siguranță și diversificare, dar nu oferă neapărat diversificare sau siguranță.
Mulți analiști au vorbit despre modul în care fondurile mutuale sunt supuse riscurilor, iar documentul de ofertă este o considerație importantă. Fondurile mutuale au un compromis de risc-recompensă, astfel încât cu cât este mai mare riscul, cu atât este mai mare recompensa.
Singurul truc este minimizarea riscului și maximizarea câștigurilor. Captura este însă că recompensa este posibilă numai acolo unde există riscuri. Fondurile mutuale sunt o formă de investiție la fel de riscantă ca tranzacționarea futuresului … singura diferență este că încredințați capitalul unui manager de portofoliu, care este un profesionist calificat, adept al obținerii de recompense fără a implica riscuri. Alegerea fondului mutual adecvat și modul de a investi în fonduri mutuale pot avea repercusiuni financiare imediate și pe termen lung. Cash este un fapt, dar profitul este o opinie. Fondurile reciproce fac din această opinie o certitudine.
Articol recomandat
Iată câteva articole care vă vor ajuta să obțineți mai multe detalii despre Fondul mutual, așa că accesați linkul
- 10 Funcții importante de tranzacționare a tuturor
- Diferențe de fonduri mutuale în raport cu fondurile tranzacționate la schimb
- Educația financiară este cea mai bună investiție
- Ghidul clientului pentru planificarea financiară
- Tranzacționare futures