Analize financiare - Există o utilizare din ce în ce mai mare a analizelor în multe organizații în aceste zile. Întreprinderile de astăzi au nevoie de informații în timp util, care îi ajută pe oamenii de afaceri să ia decizii importante în afaceri. Finanțele joacă un rol important în creșterea valorii afacerii tale. Finanțele își găsesc calea ca o funcție importantă de afaceri și se suprapun analizelor în multe domenii. Directorii financiari descoperă noi modalități în domeniul finanțelor de a crește valoarea organizației lor.

Ce este Financial Analytics

Analiza financiară este un câmp care oferă opinii diferite asupra datelor financiare ale unei companii. Vă ajută să câștigați în profunzime cunoștințe și să luați măsuri împotriva acesteia pentru a îmbunătăți performanțele afacerii dvs. Analiza financiară își are efectul asupra tuturor părților din afacerea dvs. Analiza financiară joacă un rol foarte important în calcularea profitului unei afaceri. Analiza financiară vă ajută să răspundeți la toate întrebările de afaceri legate de afacerea dvs. și, de asemenea, vă permite să prognozați viitorul afacerii dvs.

De ce este importantă analiza financiară

  • Întreprinderile de astăzi au nevoie de informații în timp util, care îi ajută pe oamenii de afaceri să ia decizii importante în afaceri.
  • Fiecare afacere ar trebui să aibă o planificare și prognoză financiară sănătoasă pentru a susține afacerea.
  • Apariția unui nou model de afaceri, nevoile în schimbare ale departamentului financiar tradițional și avansarea tehnologiei au dus la necesitatea unei analize financiare.
  • Analiza financiară ajută la formarea obiectivelor de afaceri de mâine. De asemenea, puteți îmbunătăți strategiile de luare a deciziilor din afacerea dvs.
  • Analiza financiară se concentrează pe măsurarea și gestionarea activelor corporale ale unei organizații, cum ar fi numerar, utilaje și altele
  • Oferă o perspectivă mai profundă asupra stării financiare a afacerii dvs. și îmbunătățește rentabilitatea, fluxul de numerar și valoarea afacerii dvs.
  • Analiza financiară va ajuta la luarea deciziilor inteligente pentru creșterea veniturilor afacerii și minimizarea risipei de afaceri
  • Contabilitatea, impozitele și alte domenii de finanțe au un depozit de date care este combinat cu analitice pentru a conduce eficient afacerea și a atinge obiectivele mai rapid.

Există patru motive principale pentru care analiza financiară devine tot mai importantă în aceste zile. Acestea sunt enumerate mai jos

  1. Modele de afaceri

Există trei noi modele de afaceri care stau la baza analizei financiare

  • Afaceri la afaceri
  • Afaceri către consumator
  • Afaceri către angajat

Cursuri recomandate

  • Modelare financiară folosind cursul Excel Online
  • Curs online de modelare financiară
  • Cursuri de formare bancară de investiții

  1. Schimbarea rolului departamentului financiar

Majoritatea funcțiilor financiare sunt automate și necesită doar mai puține resurse pentru a le gestiona. Acest lucru permite directorilor financiari să se concentreze mai mult pe obiectivele de afaceri, decât să se concentreze doar pe procesarea și reconcilierea tranzacțiilor.

  1. Procese de afaceri

Afacerile devin mai complexe în aceste zile datorită avansării tehnologiilor. O mulțime de întrebări apar în mintea oamenilor de afaceri. Analytics oferă răspunsuri la toate aceste întrebări. Analiza financiară permite managerilor și directorilor unei organizații să aibă acces la informații financiare mai precise și detaliate ale organizației. Acest lucru consolidează relația angajaților din cadrul organizației.

Iată câteva întrebări la care analizele financiare vă pot da un răspuns

  • Care sunt riscurile la care este expusă afacerea?
  • Cum să îmbunătățiți și să extindeți procesele de afaceri pentru a le face să funcționeze mai eficient?
  • Investițiile sunt făcute pe calea cea bună?
  • Cum este profitul produsului pe diferite canale de vânzare și clienți?
  • Ce segment al pieței este de așteptat să aducă mai mult profit afacerii în viitor?
  • Care sunt factorii care ar putea afecta afacerea în viitor?

  1. Analytics integrat

În aceste zile, companiile folosesc analize financiare integrate pentru a face față concurenței pe piața analitice financiare. Datorită utilizării unor astfel de analize financiare integrate, companiile vor putea analiza și partaja informațiile surselor din interiorul și din afara organizației. Organizațiile ar trebui să utilizeze analize financiare integrate pentru a supraviețui în noua economie.

  1. Rolul depozitului de date

Soluțiile de stocare a datelor se concentrează în principal pe componente analitice importante, cum ar fi depozite de date, marts de date și aplicații de raportare. Depozitarea datelor în viitor va necesita funcții analitice bogate. Deciziile inteligente sunt ușor luate atunci când procesele de date și de afaceri sunt integrate în toate funcțiile de afaceri ale unei organizații.

Utilizări ale analizelor financiare

Analiza financiară ajută o afacere să

  • Înțelegeți performanța unei organizații
  • Măsurați și gestionați valoarea imobilizărilor corporale și necorporale ale unei organizații
  • Gestionați investițiile companiei
  • Prognozați variațiile de pe piață
  • Creșteți funcționalitățile sistemelor informaționale
  • Îmbunătățirea proceselor de afaceri și a profiturilor

Software Oracle Financial Analytics

Un exemplu de software de analiză financiară este Oracle. Oracle este unul dintre cele mai populare programe software de analiză financiară de pe piață.

Oracle Financial Analytics ajută la îmbunătățirea performanței financiare prin intermediul informațiilor adecvate despre cheltuielile și veniturile tuturor departamentelor din organizație. Crește fluxul de numerar printr-o întreținere corespunzătoare a creanțelor, a datoriilor și a gestiunii stocurilor. Acesta vă oferă rapoarte financiare în timp util, care vă vor ajuta să determinați performanța afacerii dvs. De asemenea, vă ajută să aveți o previziune viitoare și să vă planificați bine bugetul. Software-ul Oracle Financial Analytics va ajuta la îmbunătățirea sănătății financiare a afacerii.

Caracteristici

Acest software are o mulțime de caracteristici care includ următoarele

  • Analiza activelor fixe - gestionează și măsoară ciclul de viață al activelor
  • Analiza bugetară de control - Ajută la prevenirea cheltuielilor peste cheltuieli printr-o monitorizare eficientă a bugetului și a cheltuielilor în mod eficient
  • General Ledger Analytics - Gestionați performanța financiară a companiei prin diverși factori
  • Analiza profitabilității - ajută la identificarea tipului de clienți și a canalelor care generează mai mult profit către companie
  • Analiza Payables - Gestionează și monitorizează numerarul departamentului de plată
  • Analize de creanțe - Gestionați colecțiile și verificați ciclurile de numerar
  • Informații proactive - Această caracteristică poate trimite un semnal despre problema managerilor și directorilor organizației care îi ajută să ia măsuri imediate și să rezolve problema
  • Modele și valori preconstruite de date - Oracle Financial Analytics are peste 100 de valori și modele
  • Integrare extraordinara cu sisteme ERP - Ajută la integrarea ușoară cu sistemele ERP la un risc mai mic, costuri reduse și eforturi mai mici
  • Oracle Financial Analytics pentru aplicații Oracle Fusion - Vă ajută să aflați despre trecutul, prezentul și viitorul companiei și vă va permite să luați decizii inteligente.
  • Powered by Oracle Business Intelligence Foundation - Produce rapoarte de înaltă calitate și are un tablou de bord bun și este scalabil
  • Exalytics Ready - depășește valorile analitice tradiționale de date și oferă cunoștințe mai profunde despre volumul imens de date cu viteza gândirii

Documente utilizate în analiza financiară

Finanțele sunt limba unei afaceri. Obiectivele unei afaceri sunt definite întotdeauna în termeni de finanțare, iar rezultatul este, de asemenea, măsurat în termeni financiari. Analiza financiară presupune analiza datelor implicate în situațiile financiare. Astfel, oferă informații utile proprietarilor de afaceri și îi permite să ia decizii mai bune.

Există trei situații financiare principale pe care se face analiza

  • Bilanț

Bilanțul oferă o prezentare a elementelor financiare și a activelor deținute de o companie. Este util în înțelegerea poziției financiare actuale a unei companii. Bilanțul listează doar resursele companiei și nu vă spune cum sunt gestionate aceste resurse și cum pot fi utilizate în viitor pentru a îmbunătăți performanțele afacerii.

Există două părți principale ale bilanțului - Active și pasive. Activele sunt împărțite în active circulante și active imobilizate. Pasivele sunt împărțite în continuare în Pasive curente și datorii pe termen lung.

  • Adeverinta de venit

Situația veniturilor relevă performanțele companiei într-o anumită perioadă de timp. Principalele elemente ale situației de venit sunt veniturile obținute, cheltuielile efectuate și profitul și pierderea netă. Nu dezvăluie poziția financiară actuală a companiei, dar vă informează despre posibilitățile viitoare. Venitul net este rezultatul obținut prin declarația de venit. Declarația de venit vă va informa cât de departe sunt atinse obiectivele companiei.

  • Situația fluxurilor de trezorerie

Situația fluxurilor de numerar este mai asemănătoare cu situația veniturilor. Păstrează o evidență a performanței companiei. Situația de venit preia numai articole în numerar, dar Declarația fluxurilor de numerar ia în considerare elemente fără numerar, precum deprecierea. Aceasta arată fluxul și ieșirea efectivă de numerar în companie. Acest lucru oferă o imagine clară a facturilor companiei de plată, datorii și creșterea financiară pe o perioadă de timp.

Elemente de sănătate financiară

Sănătatea financiară generală a unei companii poate fi evaluată folosind trei elemente principale - lichiditatea, pârghia și rentabilitatea. Toate acestea sunt factori interni care funcționează în cadrul companiei și este în afara controlului managementului

  • Lichiditate

Termenul Lichiditate în afaceri înseamnă disponibilitatea de numerar și alte active pentru a-și plăti datoriile, facturile și alte cheltuieli. Fiecare afacere necesită o anumită cantitate de lichiditate pentru a-și suporta cheltuielile și facturile. Nivelul scăzut de lichiditate în companii înseamnă că afacerea care are nevoie de capital suplimentar și performanța este slabă.

Nivelul de lichiditate al companiei diferă de la o perioadă la alta din cauza anumitor factori precum vânzările, economia și anotimpurile. În același timp, fluxul de numerar din cadrul companiei nu va fi același pe tot parcursul anului. Oricare ar fi situația, compania trebuie să plătească pentru angajații și creditorii lor. Acest lucru face o modificare a nivelului lor de lichiditate.

  • Pârghie

Leverage se referă la suma de finanțare pe care o companie a împrumutat-o ​​din afară pentru a-și desfășura operațiunile împotriva investiției sale. Levierul este un factor important care este considerat în principal de bancheri și investitori. O companie va avea un raport de levier ridicat atunci când datoria companiei este mare în comparație cu capitalul propriu. Un raport ridicat de levier înseamnă că compania este expusă la riscuri, dar, pe de altă parte, o expunere mai mare la risc crește, de asemenea, randamentul afacerii.

  • Rentabilitatea

Rentabilitatea se referă la randamentul pe care afacerea îl câștigă din suma investită în afacere. Mulți oameni își încep propriile afaceri în aceste zile pentru a obține profituri, deoarece investiția făcută în orice alte mijloace va oferi mai puțin profituri în comparație cu afacerea. Există mulți factori care afectează rentabilitatea afacerii cum ar fi prețul, tendințele pieței, activele, datoriile, cheltuielile și multe altele.

Rapoarte financiare

Există, de asemenea, puține raporturi care vor ajuta în analiza financiară generală. Raporturile financiare sunt ușor de calculat și simplu de utilizat. Aceste raporturi vor indica unde trebuie să fie o îmbunătățire a activității. Rapoartele financiare sunt calculate prin împărțirea unui număr la altul și sunt de obicei exprimate în procente. Aceste raporturi financiare sunt utilizate pentru a compara orice statistică financiară dintr-o afacere și vă ajută să decideți unde este nevoie de îmbunătățire. Selectarea raporturilor pentru afacere depinde de anumiți factori, precum tipul de activitate, anii de activitate și alții. Rapoartele sunt enumerate mai jos

  • Raportul curent - prezintă capacitatea unei companii de a-și plăti obligațiile pe termen scurt
  • Raport rapid - explică capacitatea companiei de a-și plăti datoriile curente
  • Raportul de lichiditate - Acesta calculează lichiditatea companiei, luând în considerare totul, cu excepția numerarului
  • Rata datoriei sau a capitalului propriu - Aceasta indică raportul dintre investitorul companiei și capitalul furnizat
  • Rentabilitatea raportului de capitaluri proprii - Aceasta măsoară nivelul profitabilității companiei

Concluzie

Concluzia este că Financial Analytics este un instrument important care ar trebui să fie utilizat atât de către proprietarii mici, cât și de cei mari de afaceri pentru a gestiona și măsura progresul activității. Acesta va ajuta întreprinderea să se adapteze la tendințele care afectează operațiunile lor. Analitica financiară va oferi rapoarte financiare mai fiabile și în timp util, care este principalul factor pentru măsurarea succesului unei companii din perspectiva bancherilor, investitorilor și analiștilor.

Articol recomandat

Iată câteva articole care vă vor ajuta să obțineți mai multe detalii despre analiza financiară, așa că accesați linkul

  1. Etapa importantă în gestionarea bogăției în India - a obținut o imensă popularitate
  2. Datorii și capitaluri proprii Care este cel mai bun?
  3. IRDA în sectorul asigurărilor
  4. ETF-uri sau fonduri index
  5. Administrarea averii
  6. Ghid uimitor privind utilizarea formatului tabelului Excel
  7. Exemple de raport de echitate

Categorie:

Dezvoltarea antreprenorială