Plan de afaceri planificator financiar

Nu se poate nega faptul că profesioniștii din finanțe își iubesc munca. Serviciile de planificare financiară s-au clasat pe locul cinci într-un sondaj realizat pe 200 de cariere, realizat de un portal de locuri de muncă online de top. La 107.222 de dolari, planul de afaceri al planificatorului financiar a trecut pe lista veniturilor medii anuale obținute, pe lângă toppingul unor repere de referință pentru carierele planificatorului financiar, precum perspectivele de angajare, stresul scăzut și mediul de muncă.

În următoarele trei decenii, se preconizează că peste 30 de miliarde de dolari vor fi transferați de la baby boomers la milenii. Ai putea fi unul dintre cei care îi ajută să o gestioneze. Industria produselor financiare crește într-un ritm exponențial și este în continuă evoluție. Dacă acesta este un domeniu de care te pasionează, iată câteva sfaturi prin care poți construi cariere de planificare financiară de succes.

Top 6 sfaturi ale planului de afaceri al Planificatorului financiar

1. Gestionează-ți carierele de planificator financiar ca un plan de afaceri

Indiferent dacă sunteți asociat cu o firmă, un consilier cu taxă sau un planificator financiar independent, cariera dvs. este aproape ca să vă gestionați propriul plan de afaceri al planificatorului financiar. Tu ești cel care este singurul responsabil pentru succesul tău. Dacă te ridici, nu urmărești potențialii clienți sau nu întârzii și pleci devreme, este puțin probabil să bagi niciun premiu de producător de top. Vă puteți ajuta învățând cum să vă gestionați profesia ca un plan de afaceri planificator financiar.

Luați cazul lui Steve, un plan de afaceri independent planificator financiar, care operează dintr-un birou într-o clădire profesională. Carierele de planificator financiar utilizează un software de gestionare a contactelor pentru a ține evidența tuturor programărilor sale și un smartphone pentru a-și sincroniza contactele cu calendarul. El este întotdeauna la vedere pe programul său, prin amabilitatea tehnologiei pe care o folosește.

  • Blocurile de timp

Steve blochează timpul pe smartphone-ul său pentru diverse tipuri de activități, care includ antrenamente de dimineață, trei zile pe săptămână. Dar el este întotdeauna la acest birou până la ora 9.00 dimineața și a făcut furori.

Ca majoritatea altora, energia lui Steve este cea mai mare dimineața. Așa că își permite timp pentru dimineață să sune clienți potențiali și să se asigure că strategiile sale în acest sens sunt puse în aplicare în mod corespunzător.

  • Serviciu superb

Steve oferă servicii excelente tuturor clienților săi existenți. El are un timp fixat pentru a-și chema clienții în mod regulat. Își cheamă clienții de top trei zile pe săptămână pentru a întreba dacă poate face ceva mai mult pentru ei.

  • Muncește mai inteligent

Uneori, Steve face apel la serviciul său de mesagerie vocală pentru a-și finaliza activitatea la timp. Energia lui este cea mai scăzută în după-amiaza târzie și acesta este momentul când el va returna apelul. Își întâlnește personal clienții de două ori pe săptămână.

Ca majoritatea dintre noi, Steve este o persoană vizuală. El pune coduri de culori la programările sale. El folosește verde pentru marketing, clienți prospectivi și oportunități de închidere, galben pentru întâlniri, portocaliu pentru rețea și albastru regal pentru urmărirea și managementul afacerilor.

Și cine nu știe, acționarea inteligentă creează o impresie mare asupra clienților.

Cursuri recomandate

  • Instruire online în domeniul logisticii
  • Pachet de instruire vânzări
  • Curs complet de management al mărcii

  1. Direcționează-ți piața

Un plan de afaceri al planificatorului financiar trebuie să fie un succes depinde mult de strategia de deservire a clienților săi. Este înțelept să faci zero pe o piață de nișă, sau poate, până la trei nișe țintă. Încercând să-i slujești pe toți, sfârșești prin a nu servi niciuna. Definirea grupului țintă vă va ajuta să cunoașteți clienții pe care îi deserviți cu adevărat. Veți obține detaliile lor psihografice și demografice și veți informa partenerii de sesizare cu privire la clientela pe care o serviți.

  • Te face memorabil

Planul de afaceri al planificatorului financiar care vă identifică piața vizată, puteți vâna mai bine clienții și îmbunătăți semnificativ șansele de a închide oportunitățile. Construiți un profil al grupului dvs. țintă. Faceți o listă de trăsături despre clienții dvs. care vă plac cel mai mult. Identificați grupul lor socioeconomic, locația geografică, vârsta, sexul, veniturile, educația, profesia și lucruri similare.

Steve, de exemplu, se concentrează pe antreprenorii cu timp mic, care au 60 sau mai puțini angajați. Majoritatea clienților săi sunt din sectorul serviciilor, sunt rentabili și necesită ajutor cu privire la schemele de pensionare ale companiei lor.

  • Mesajul tau

Pentru a finaliza procesul de direcționare, puteți dezvolta un discurs de ascensor de 30 de secunde și un discurs introductiv de 10 secunde.

  • Temerile

Teama te împiedică să-ți declari clientela-țintă? Vă temeți că, prin declararea grupului țintă, puteți pierde afaceri, deoarece nu veți putea satisface toată lumea? Puteți fi sigur că, prin definirea grupului țintă, puteți lucra în continuare cu alți clienți. Doar că acum ești un specialist într-o anumită zonă.

  1. Fii cunoscut pentru expertiza ta

După ce ți-ai definit grupul țintă, încearcă să-ți creezi o reputație în domeniul tău de expertiză care te leagă de ei. Clienții și partenerii dvs. de recomandare pot apoi să își imagineze domeniul de activitate. A fi specialist în nișa ta are mai multe avantaje și avantaje competitive. Urmează câteva din planul de afaceri al planificatorului financiar.

  • Piață-te mai bine

Nu este nevoie să apelați la clienți potențiali. Acum vor veni la tine. Amintiți-vă, cei mai mulți clienți își doresc un planificator financiar priceput și priceput să-și rezolve problemele.

  • Clienții ar fi pre-vândute

Clienții care știu despre specialitatea ta ar fi dornici să te angajeze. Dacă deodată vor pune mâna pe o avere neașteptată, vor căuta modalități de a investi banii. Aceștia pot dori planificarea fiscală, gestionarea averii sau planificarea proprietății. Este puțin probabil să bată ușile unui plan general de afaceri al planificatorilor financiari dacă sunt specifice nevoilor lor. Este mai ușor să obțineți clienți noi dacă știu deja despre cunoștințele și cunoștințele dvs.

  • Oportunități mai bune

Aveți ocazia să scrieți, să vorbiți sau să comentați provocări, probleme, noi dezvoltări și alte lucruri din domeniul dvs. Veți primi o invitație la evenimente din sectorul în care puteți face rețea cu alți profesioniști din domeniul finanțelor. Imaginează-ți ideile recunoscute de liderii industriei.

  • Îmbunătățirea raportului apropiat

Demonstrează-ți abilitatea și îți poți îmbunătăți raportul apropiat. Puteți obține un profit mai mare din bugetul dvs. de marketing și, de asemenea, puteți reduce costurile de achiziție ale clienților.

  • Măriți sesizările

Experiența dvs. va crea o reputație și va crea o mai mare loialitate a clienților. Aceasta poate crește semnificativ recomandările clientului.

  • Limitați concurenții

Îți poți limita concurenții din domeniul tău, deoarece vei fi perceput ca un planificator care poate ajuta clienții cu nevoile lor unice. Îți va construi reputația de brand și îți va consolida poziția ca unul dintre cei mai buni din domeniul tău.

  1. Investește în tine

Ca plan de afaceri al planificatorului financiar, jobul tău este să ajute oamenii să investească în instrumente generatoare de avere, cum ar fi fonduri mutuale, acțiuni, obligațiuni etc. Dar ce zici de a investi în tine?

Care sunt activitățile tale de weekend? Te uiți prea mult la televizor și nu folosești acel timp pentru a te îmbunătăți? Puteți utiliza timpul pentru a citi și a obține cunoștințe pentru a înainta carierele de planificator financiar. Cu cât sunteți mai nou în profesie, cu atât mai mult trebuie să investiți în dezvoltarea competențelor.

  • Sanatate si fitness

Operați cel mai bine? Ce faci pentru a-l asigura? Ați început o rutină de exerciții? Aveți nevoie să creați obiective de sănătate și fitness? O minte sănătoasă într-un corp sonor poate fi un model pentru majoritatea oamenilor.

  • Educaţie

Trebuie să vă țineți la curent cu toate evoluțiile din finanțe și economie, urmând cursuri de formare, ateliere și seminarii. Care sunt conferințele la care poți participa unde poți interacționa cu alții din crezul tău? Puteți freca ceva energie în compania producătorilor mari. Învățarea este un proces continuu care vă poate obține, noi clienți.

  • scrisori de acreditare

Ce certificare aveți nevoie de ștampila credibilității dvs.? Care sunt serviciile suplimentare pe care le puteți oferi odată cu acreditările adăugate? Cum vă poate ajuta un grad special sau o diplomă în cariera dvs.? Profesioniștii cu credințe actualizate obțin un respect mai mare în comunitatea investitorilor.

  1. Rețea, întâlnește oameni

Majoritatea planului de afaceri al planificatorilor financiari sunt încărcate de treburile zilnice de a-și derula planul de afaceri. Își petrec aproape tot timpul răspunzând apelurilor telefonice și e-mail-urilor și având grijă de programări, documente și alte activități similare. Mulți dintre ei aterizează clienți noi din întâmplare pură. Cu greu se angajează în rețea. De fapt, mulți dintre ei stau în biroul lor fără interacțiuni cu clienții zile întregi.

Rețeaua și întâlnirea noilor clienți potențiali este adesea cheia pentru carierele de succes ale planificatorilor financiari. Participați la evenimente în rețea și programați întâlniri cu clienții dvs. existenți. Noul plan de afaceri al planificatorului financiar nu se poate materializa din aer subțire dacă ești cufundat în documente. Identificați locurile unde se adună clienții dvs. țintă și apoi încercați să vă amestecați cu ei în mod regulat. Strategia ar trebui să fie concentrată și nu un sistem de încercare și eroare.

Reveniți la punctul doi de mai sus și aflați ce asociații vizitează frecvent clienții dvs. Faceți un pas înainte și implicați-vă cu unele dintre aceste organizații. Voluntar pentru activitățile lor. Alăturați-vă unui comitet și creați relații.

Cea mai mare greșeală pe care o fac cei mai mulți planificatori financiari este aceea că renunță la rețelele de internet după ce au participat la un eveniment de două ori. Este nevoie de timp pentru a dezvolta o strategie de recomandare de succes. Dar fiți concentrat și nu mergeți la fiecare eveniment de rețea din oraș. Identificați două sau trei organizații care vă servesc cel mai bine interesul.

În timp ce vă aflați într-un eveniment de networking, încercați să creați alianțe strategice. Cine pot fi partenerii voștri buni? Steve, de exemplu, este membru al unei organizații de profesioniști de marketing. El participă la întâlniri în mod regulat și primește sesizări de la alți membri. El, la rândul său, îi referă la clienții săi și când există o cerință. De-a lungul timpului, Steve a construit o rețea puternică de manageri de marketing, consilieri de brand, directori de promoție și profesioniști similari.

  1. Creați o echipă, nu mergeți solo

Există o libertate mai mare de lucru în echipă. Nu poți face totul singur. Puneți-vă aceste întrebări: Ce se întâmplă atunci când practica dvs. este centrată doar pe tine? Ce se întâmplă dacă afacerea nu poate funcționa fără tine? Cum vi se pare dacă nu vă puteți lua o vacanță, nici măcar anual?

Mulți planificatori financiari preferă să meargă singuri și să reziste unui serviciu de consultanță bazat pe echipă. Există mai multe motive în spatele unei astfel de atitudini, cum ar fi reticența de a renunța la control, îngrijorarea faptului că angajarea unui asistent ar putea fi prea scumpă, iar sindromul singur ranger, adică să facă totul singur, ghidat de un ego superstar.

Beneficiile Planificatorului financiar

Iată câteva beneficii ale planificatorului financiar:

  • Clienții deserviți într-un mediu de echipă de la bun început vor deveni mai puțin dependenți de tine.
  • Ca planificator financiar, vei avea mai mult echilibru și mai puțin stres.
  • Aveți timp să întâlniți clienți și să faceți rețea pentru a găsi mai multe oportunități.
  • Practica dvs. devine mult mai ușoară, deoarece clienții nu trebuie să depindă de o singură superstar.

Dezavantajele planificatorului financiar

Iată câteva dezavantaje ale planificatorului financiar:

  • Nu-mi pot lua un weekend lung, deoarece afacerea se învârte în jurul tău.
  • Produsele și serviciile construite în jurul unui singur profesionist sunt dificil de vândut.
  • Nu pot face rețea cu toată sarcina de lucru.
  • Greu de luat vacanțe, deoarece o afacere se va opri.

Crearea echipei

Iată cum puteți forma o echipă pentru serviciile dvs. de consultanță financiară.

  • Creați un brand pentru serviciile pe care le oferiți. Scrieți o declarație despre viziune și misiune. Creați o etichetă de marcă care se adresează ce faceți cel mai bine și care sunt clienții dvs. țintă.
  • Asigurați-vă că conceptul de echipă este transferat și la publicitate și piață.
  • Scrieți proceduri complete care să explice cum se va face totul în timp ce extindeți serviciile pentru clienții dvs.
  • Definiți rolurile și responsabilitățile pentru toți cei implicați în planul dvs. de afaceri al planificatorului financiar. Fiecare lucrător din organizația dvs. trebuie să fie la curent cu descrierea postului său. Puteți oferi personalului dvs. antrenor de cariere în planificator financiar, astfel încât să înflorească cu compania dumneavoastră. Asigurați-vă că clienții își întâlnesc echipele reprezentative ale companiei dvs.
  • Dacă este posibil, încercați să nu denumiți compania după voi. O strategie de ieșire bună va depinde de abordarea echipei și dacă afacerea îți poartă numele, trebuie să rămâi cu ea. De exemplu, ce impresie va avea un client dacă „Steve and Co.” nu îl au pe Steve în el? Ceva de genul „Servicii generale de consultanță financiară” va fi mai potrivit. Clienții dvs. trebuie să simtă un sentiment de apartenență la compania dvs.

Cuvinte finale

Cu toții suntem capabili să obținem succes în viață. Dar întrebarea este dacă suntem dispuși să lucrăm neobosit pentru acest scop. Necesită cunoștințe și muncă asiduă pentru a deveni prosper. Planificatorii financiari de succes sunt pregătiți pentru ceea ce nu ar putea dori consilierii. Este atat de simplu.

Articole de recomandare

Acesta este un ghid al planului de afaceri al Planificatorului financiar. Aici am discutat primele 6 sfaturi ale planului de afaceri al planificatorilor financiare, împreună cu beneficiile și dezavantajele-

  1. Importanți ai managementului bogăției în India - a câștigat o imensă popularitate
  2. Diferențe de top între fondul mutual și fondul tranzacționat la schimb
  3. Cum să devii consilier financiar? (Definiție, rol, găsire)
  4. Doriți să scrieți un plan de afaceri - Concentrați-vă pe aceste sfaturi minunate
  5. 10 strategii eficiente de dezvoltare a afacerilor (plan)

Categorie:

Dezvoltarea antreprenorială