Diferența dintre fondurile index și fondurile mutuale
V-ați gândit vreodată să investiți în fonduri ca un fond index și ETF? Deoarece ambele sunt instrumente de investiții colective, majoritatea oamenilor se perplexă în mijlocul celor 2 vehicule de investiții. Fondurile sunt de obicei defalcate în 2 tipuri, fonduri index și fonduri mutuale. Acești ambii termeni sunt folosiți pentru a se referi la obiectivul cheie de bază al fondului. Cu toate acestea, ele nu sunt aceleași în sensul că un fond tranzacționat prin schimb (adică ETF) este un tip de fond index care este un coș de valori mobiliare sau acțiuni care sunt tranzacționate la bursă. Dar, pe de altă parte, un fond index, este un fel de fond mutual, care va încerca să urmărească performanța oricărui index specific.
Fondurile index pot fi ETF-uri (adică fonduri tranzacționate pe schimb) sau fonduri mutuale care urmăresc un indice, cum ar fi indicele S&P 500. Termenul de fonduri mutuale se referă, de regulă, la fondurile care sunt gestionate în mod activ, care angajează colectori de acțiuni cu scopul de a bate performanța pieței bursiere.
Beneficiile fondului de fonduri index pe fondurile mutuale sunt
- Ei nu necesită să dețineți bani,
- Nu au niciun criteriu minim de cumpărare ca în fonduri mutuale,
- Acestea sunt, în general, mai lichide și cu costuri mai mici decât fondurile mutuale
- Unele fonduri ETF au avantaj fiscal decât fondurile deschise.
Deși există și câteva dezavantaje
- Un fond index este tranzacționat pe parcursul zilei și, prin urmare, este supus manipulării prețurilor.
- De asemenea, sunt supuse volatilității pieței.
- Se poate reinvesti câștigurile de capital și dividendul în fonduri mutuale, în timp ce același lucru este mai puțin oferit într-un fond index
Comparație de la cap la cap între fondurile index și fondurile mutuale (infografie)
Mai jos se află diferența de top 9 între fondurile index și fondurile mutuale 
Diferențe cheie între fondurile index și fondurile mutuale
Ambele fonduri index și fonduri mutuale sunt alegeri populare pe piață; hai să discutăm unele dintre diferențele majore dintre fondurile index și fondurile mutuale.
- Fondurile Index sunt definite ca un fond care va urmări un indice al pieței de securitate și tranzacționat ca valori mobiliare obișnuite sau acțiuni. Un fond de indici este un tip de vehicul de investiții care va urmări performanța indicelui de piață de referință.
- Fondurile index sunt tranzacționate pe o bursă recunoscută. Pe de altă parte, investițiile directe nu pot fi realizate într-un fond index. Puteți cumpăra însă un ETF și un fond mutual care pot fi cumpărate la intervale regulate prin Planul de Investiții Sistemice (adică SIP) sau într-o sumă forfetară.
- Fondurile de index sunt la preț și sunt tranzacționate pe parcursul zilei. În ceea ce privește tranzacția, fondurile mutuale sunt prețuri la VAN, care este determinată la închiderea zilei de tranzacționare.
- Prețul unui fond de index se bazează pe oferta și cererea valorilor mobiliare pe piața de capital. Dimpotrivă, un fond mutual are un preț conform valorii nete a activelor (adică VAN) a acelui activ suport.
- Numai în fondurile Index, vor fi plasate comenzi manuale, care trebuie să vă conectați pentru a plasa comanda de cumpărare, în timp ce, în cazul unui fond mutual, se poate automatiza investiția prin Planul de investiții sistematic, dând instrucțiuni permanente băncii.
- Lichiditatea și flexibilitatea sunt comparativ mai mari în fondurile index, decât într-un fond mutual.
- Taxele de tranzacționare a fondurilor index precum ETF sunt mari. Spre deosebire de un fond index, în cazul fondurilor mutuale nu există comisioane de tranzacționare sau mici.
Tabelul comparativ al fondurilor și al fondurilor mutuale
Mai jos este cea mai importantă nouă comparație între fondurile index și fondurile mutuale
| Bazele comparației între fondurile index și fondurile mutuale |
Fonduri index |
Fonduri comune |
| Definiție de bază | Un fond de index este un fel de fond de investiții care va încerca să reproducă și va încerca să obțină performanța unui anumit indice de piață de referință, care se numește fond de indici. | Fondurile mutuale sunt tipul de fonduri de investiții care investesc în valori mobiliare sau coșuri de acțiuni care sunt tranzacționate la bursă. |
| Tip general de investiții
Strategie | Fondurile de indici urmează, în general, o abordare pasivă. | Fondurile mutuale pentru alte persoane urmează o abordare activă a investițiilor în care managerul de investiții va încerca să realizeze alfa. |
| Obiectiv | Principalul obiectiv al fondurilor index este urmărirea returnării indexului înainte de comisioane. | Obiectivul cheie al fondului mutual este de a bate o rentabilitate a indice după comisioane. |
| Raport anual de cheltuieli | Raportul anual de cheltuieli al fondurilor indicelui este, în general, foarte scăzut. | Raportul anual de cheltuieli al fondurilor mutuale este, în general, ridicat, deoarece există un manager activ care dorește să câștige randamentul pieței. |
| Exemple | Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEMKT: VOO) este un fel de fond index. | Fondul DSP Blackrock Mid-plafon este un tip de fond mutual care încearcă să bată randamentul indicilor intermediari. |
| Orele de tranzacționare | ETF-urile (fonduri index) pot fi tranzacționate pe parcursul zilei, precum piața bursieră | În cazul fondurilor mutuale, se poate calcula sfârșitul zilei VAN și apoi pot fi achiziționate la acel VAN. |
| Metodologia de achiziție | ETF trebuie achiziționat la burse. | Unitățile pot fi achiziționate în mod regulat prin SIP sau o sumă forfetară. |
| Baza prețurilor | Baza prețului va fi prin cererea și oferta de garanție pe piața bursieră. | VAN este la baza prețului. |
| Taxe de tranzacționare | Taxele de tranzacționare ETF sunt în general mari | Se poate tranzacționa cu fonduri mutuale cu comisioane mici de tranzacționare. |
Concluzie
Ca și acțiunile și fondurile mutuale închise, fondurile Index sunt tranzacționate la bursele obișnuite și sunt create cu un scop specific sau obiective propuse. De exemplu, componentele unui ETF (tip de fond de indici) se pot reproduce și încearcă să reflecte performanța unui indice bursier mai larg, cum ar fi S&P 500 (unul dintre cei mai mari indici bursieri din lume) sau o marfă precum litiu. Deoarece ETF-urile sau spun că fondurile indicelui sunt tranzacționate la bursele obișnuite, evaluările lor se vor schimba în timp real întreaga perioadă din ziua tranzacției, în ciuda valorilor lor active active.
Un fond mutual este un fel de fond care combină fondurile a sute sau mii de investitori pentru a cumpăra titluri, care include obligațiuni, acțiuni, CD-uri, fonduri de pe piața monetară și multe altele. Toate fondurile mutuale menționate mai sus au un scop sau obiective specifice, de exemplu, s-ar putea concentra pe o anumită industrie sau sector sau pot genera un venit sau o rată de rentabilitate predeterminată.
Articole recomandate
Acesta a fost un ghid pentru diferența maximă între fondurile index și fondurile mutuale. Aici vom discuta, de asemenea, despre diferențele cheie ale fondurilor index și fondurilor mutuale cu infografie și tabel de comparație. De asemenea, puteți arunca o privire asupra articolelor următoare pentru a afla mai multe
- Fondul Hedge vs Fondul mutual - Comparația de top
- Fonduri ETF vs Index - Diferențe între
- Economie pozitivă vs economie normativă
- Comparație între împrumuturi și avansuri