Diferența dintre Merchant Banking și Investment Banking
Merchant Banking este o combinație de servicii bancare și consultanță? Oferă consultanță clienților săi în diferite scenarii, cum ar fi în probleme financiare, de marketing și juridice. Banca de comercianți este o instituție financiară privată care se ocupă cu activități financiare internaționale, cum ar fi investiții corporative străine, investiții imobiliare străine și finanțe comerciale. Banca de investiții este o instituție financiară care ajută la guvernare, corporativ, HNI (High Net Worth) în colectarea capitalului. Băncile de investiții se ocupă cu vânzarea și comercializarea valorilor mobiliare pe piața secundară. Băncile de investiții oferă diverse tipuri de servicii auxiliare. Băncile de investiții asigură subscrierea de valori mobiliare și servicii legate de rezervare pentru clienții lor.
Ce este elementele de bază ale băncilor de investiții?
1) Servicii de cercetare
Băncile de investiții oferă servicii de cercetare clienților săi. Include includ recomandarea de cumpărare și vânzare a stocurilor, analiza situațiilor financiare, prognoză financiară, modelare financiară. De asemenea, băncile de investiții furnizează nu numai servicii de cercetare a capitalurilor proprii, ci și furnizează cercetări cu venituri fixe, cercetare financiară, cercetare economică și suport analitic în diferite clase de active, piețe și segmente de clienți.
2) Vânzări și tranzacționare
Această activitate de vânzare și tranzacționare într-o bancă de investiții este mult diferită de ceea ce veți găsi în cercetare.
3) Creșterea capitalului
În calitate de intermediar financiar, banca de investiții își ajută clienții să obțină capital prin IPO și proces FPO sau plasamente private. Își ajută în primul rând clienții să strângă bani prin oferte de datorii și capitaluri proprii. Așa cum am menționat mai sus, aceasta include majorarea capitalului prin intermediul IPO (Oferte publice inițiale), plasamente private sau altele în numele clientului. Băncile de investiții obțin venituri prin comisioane de consultanță. Clientul a primit ajutorul băncilor de investiții pentru strângerea de capital.
4) subscrierea
Atunci când o bancă de investiții subscrie capitaluri proprii sau orice instrument de datorie, atunci băncile de investiții îi asigură clienților că investitorii vor achiziționa noua sa emisiune de acțiuni. Băncile de investiții joacă un rol intermediar între clientul său și investitori. De asemenea
5) Fuziunea și achiziția
Aceasta este una dintre funcțiile majore care îndeplinesc o bancă de investiții.
Băncile de investiții oferă clienților săi consiliere cu privire la fuziune și achiziție. Băncile de investiții creează diferite modele de fuziune și achiziție. Bancherii de investiții fac analize de acreție sau diluție pentru a analiza o companie. De asemenea, băncile verifică analiza sinergiilor.
6) Restructurarea
Banca de investiții joacă un rol foarte important în restructurarea și reorganizarea capitalului. Banca de investiții efectuează restructurarea unei companii în scopul de a o face mai profitabilă.
Cursuri recomandate
- Pregătirea certificării în fuziuni și achiziții
- Curs profesional avansat de contabilitate
- Curs complet pentru finanțe nefinanciare
- Curs de management financiar online
Ce este elementele de bază ale băncilor comerciale?
Banca de comercianți este o instituție financiară privată care se ocupă cu activități financiare internaționale, cum ar fi investiții corporative străine, investiții imobiliare străine și finanțe comerciale. Banca comerciantă oferă servicii precum emiterea de LC (scrisori de credit), transferul de fonduri peste graniță, consultanță comercială etc. În general, clienții băncilor comerciale sunt organizații de talie medie. Băncile comerciale nu oferă publicului larg servicii depozitare precum băncile comerciale. Sursa principală de venit a unei bănci comerciante este o taxă pentru consultanța oferită de aceștia.
Banca comerciantă oferă diverse tipuri de servicii.
1) Promovarea proiectului
Serviciile de promovare a proiectelor sau consultanță de proiect ajută companiile / companiile să analizeze rentabilitatea unui proiect. Banca comerciantă pregătește un raport de proiect pentru clientul său, raport care include structura capitalului, analiza lichidității, analiza rentabilității și, de asemenea, parametri economici, precum și tehnici.
2) Sindicarea împrumutului
Merchant Bankers organizează împrumuturi pe termen scurt (mediu, lung, lung) pentru clienții lor. Acesta include în principal estimarea cerințelor de capital pentru un anumit proiect. Propunerea de împrumut a băncii mercantere, realizează activități pas cu pas, cum ar fi discuțiile primare cu instituțiile financiare, pregătirea cererii de împrumut și altele etc.
3) subscrierea de valori mobiliare
Băncile comerciale oferă servicii clientului pentru a asigura abonamentul complet sau minim al emiterii.
4) Consiliere corporativă
Bancherii comercianți oferă clienților soluții financiare personalizate. Aceștia oferă diferite tipuri de servicii de consultanță.
5) Capital de risc
Banca comerciantă ajută clienții serviciilor de capital de risc. Include discuții cu diverse firme de capital de risc; realizează o aranjare a tuturor documentelor precum o prezentare a proiectului, pregătirea cererii, negocierea termenilor și condițiilor și obținerea finală a scrisorii de aprobare.
6) Plasarea valorilor mobiliare
Bancherul comerciant ajută la plasarea și distribuirea diferitelor valori mobiliare. Aceștia ajută la distribuirea acțiunilor de capitaluri proprii, obligațiunilor, produselor de asigurare etc.
Diferențele dintre Merchant Banking și Investment Banking
| Bază | Bancă de investiții | Bancă comercială |
| Activitate | Băncile tradiționale de investiții erau angajate în subscrierea acțiunilor și emiterea acțiunilor | Băncile comerciale sunt bine cunoscute în activitățile financiare internaționale. |
| Fuziune și achiziție | Băncile de investiții ajută companiile în achiziții și fuziuni | Băncile Traderului Tradițional nu ajută companiile la Fuziune și achiziții |
| Scară | Băncile de investiții pun accentul în principal pe companiile private și publice pe scară largă | Băncile comerciale oferă în principal servicii companiilor mici. |
| Finanțarea comerțului | Băncile de investiții | Băncile comerciale oferă finanțare comercială clienților lor |
Rezumat în Infografie
(Faceți clic pentru a mări imaginea în fila nouă)
Articole recomandate
Iată câteva articole care vă vor ajuta să obțineți mai multe detalii despre serviciile bancare Merchant și investiții, așa că treceți doar prin link.
- Capitaluri proprii vs Capital de risc - care este util
- Un ghid complet pentru a obține tranzacționarea tuturor pe care ar trebui să le folosească
- Ce este stilul de viață al bancherilor de investiții
- Cunoașteți cele mai bune tipuri de model financiar
- Un ghid complet pentru a obține locuri de muncă bancare (de ajutor)
- Vrei să faci o carieră în operațiuni bancare de investiții?
- Studii de caz bancare de investiții