Fonduri comune!!!
Majoritatea oamenilor leagă cuvintele la piața de valori directe; cu toate acestea, câți dintre noi înțelegem cu adevărat sensul fondurilor mutuale? În acest articol, vom învăța conceptul de fonduri mutuale pentru începători.
Să cunoaștem sensul
Bine, atunci ce înțelegi cu termenul de fonduri mutuale pentru începători? S-ar putea să vă întrebați că acesta este vândut într-un loc în care vă puteți pune banii și compania de administrare a activelor se va dubla sau va face banii poate chiar de trei ori într-o perioadă de timp.
Ei, cum? Ce fac ei? Răspunsul aici va fi că îți investesc banii în acțiuni sau pe piața de acțiuni. Poate aveți dreptate în parte; cu toate acestea, haideți să înțelegem mai bine acest lucru.
Sens
Un fond mutual este un produs oferit de o societate de gestionare a activelor (AMC) pentru a strânge bani de la investitor pentru a investi în diferite tipuri de piețe și valori mobiliare, conform obiectivului de investiții convenit de investitor și AMC.
Acest proces ajută investitorul să investească pe piață cu ajutorul unui manager profesionist de servicii oferite de AMC.
Motivul unui fond mutual este de a direcționa investitorul și de a-i ajuta în construirea sau creșterea averii acestora prin utilizarea oportunităților oferite de o varietate de stocuri disponibile pe piață.
În acest fel, AMC este capabil să strângă o sumă mare de bani de la diverși investitori pentru a investi în diferite acțiuni.
AMC colectează practic fonduri diferite de bani de la investitori; grupurile de bani sunt diferite, deoarece obiectivul și obiectivul de investiții al fiecărui investitor este diferit.
Aceste fonduri de bani sunt investite în diferite scheme. Investiția în aceste scheme înseamnă cumpărarea eficientă a unui obiectiv de investiții.
Cum functioneazã?
- Pasul 1 Administratorii fondului 1 au un obiectiv comun de a începe fondul.
- Pasul 2 Al doilea pas este colectarea de bani de la investitori pentru a investi în fond
- Pasul 3 În această etapă, banii sunt fie colectați oricând, fie o perioadă specifică, în funcție de tipul fondului, indiferent dacă este un fond deschis sau un fond închis.
- Pasul 4 Atunci când fondul începe să funcționeze prin lege, valoarea nominală a unităților sale trebuie să fie Rs 10 / pe unitate (investiția realizată în sistem de către fiecare investitor este tradusă într-un număr, iar aceste numere sunt cunoscute ca unități.) Valoarea adevărată a unitate se numește VAN care este valoarea activului net al unității.
- Pasul 5 În funcție de schemă, fondul câștigă fie dividend sau dobândă, care este fie plătit investitorului, fie adăugat la valoarea banilor investiției.
- Pasul 6 Mărimea oricărei societăți de fonduri mutuale este apreciată de AUM-ul său, care este activele aflate în administrare, care este acumulată de primul investitor la lansarea schemei. Atunci când schema funcționează bine, AUM crește în timp ce atunci când schema nu este în măsură să efectueze AUM scade. AUM scade, de asemenea, atunci când schema declară dividend sau când investitorul își cumpără unitățile. Întrucât, dacă sistemul continuă să primească bani de la investitor, AUM va continua să crească; cu toate acestea, într-un fond închis, schema nu oferă opțiunea de a achiziționa unitățile odată ce NFO este închis. Încă puteți cumpăra unitățile de la bursa pe care este listată.
Cursuri recomandate
- Programul derivatelor
- Curs de certificare online în instrumente cu venit fix
- Instruire pentru certificarea Băncii Comerțului Intern
Avantajele fondurilor mutuale pentru începători trebuie să le ofere
-
Management profesional
Fondurile reciproce pentru începători sunt proiectate de către managerul de fonduri profesionale care cunoaște piața, volatilitatea acesteia și are expertiză în gestionarea banilor dvs. pe piața volatilă.
Managerii investesc banii în fondurile mutuale pe baza experienței lor, a cercetării și a obiectivului dvs. de investiții, asigurându-vă că procesul de investiții este urmat conform obiectivului de investiții.
-
Diversificarea portofoliului
Investiția într-un singur stoc sau o singură obligațiune te expune riscului de a-ți pierde banii pe piața volatilă. Administratorii de fonduri creează fonduri într-un mod în care banii dvs. sunt distribuiți între diverse acțiuni și obligațiuni, în funcție de pofta de risc.
Acest lucru minimizează riscul și vă oferă un beneficiu de a câștiga bani din diverse stocuri.
-
Investiții accesibile
Când vine vorba de investiții în acțiuni, nu este posibil ca fiecare persoană să investească un număr de mii. Prin urmare, mulți oameni consideră imposibilă investiția pe piață din cauza lipsei de capital.
Ei bine, fondurile mutuale pentru începători oferă o opțiune de a investi cel puțin 500 de lei în program în fiecare lună, ceea ce este destul de posibil de majoritatea oamenilor de astăzi. Investiția Rs 500 lunar este mult mai bună decât a nu investi deloc.
-
Retragere usoara
Fondurile reciproce pentru începători oferă opțiunea de a retrage banii din fondul dvs. oricând doriți. Dacă ați investit într-un fond deschis, puteți retrage direct banii din fondul mutual; Cu toate acestea, dacă ați investit într-un fond închis, vă puteți retrage din bursa sau când se deschide fereastra pentru retragerea schemei respective.
Abordare sistematică (SIP, SWP, STP)
-
SIP (Planul sistematic de investiții):
Prin această opțiune, fondul vă oferă libertatea de a investi lunar în fond, fără a mai face alte documente, o sumă fixă aleasă de dvs. este direct debitată de contul dvs. bancar și creditată în fond.
-
SWP (Plan de retragere sistematică):
Fondul vă oferă, de asemenea, o opțiune de retragere din fondul dvs. săptămânal, lunar, trimestrial, semestrial și chiar anual fără documente suplimentare și de fiecare dată când aveți nevoie de bani, în funcție de comoditatea dvs.
-
STP (Plan de transfer sistematic):
puteți, de asemenea, să transferați bani de la un fond la altul lunar, prin simpla înscriere a unui formular pentru a confirma momentul în care veți avea nevoie de transfer, de la ce fond la fond.
Iar lista de avantaje nu se termină niciodată, motivul este că fondul mutual este un subiect imens și, cu siguranță, vă oferă o mulțime de avantaje și avantaje pe care le puteți maximiza.
Pur și simplu apucați-vă de cele potrivite pentru a vă asigura că profitați la maxim de oportunitățile disponibile pe piață și să creșteți valoarea banilor.
Acum să știm ce nu ai știut niciodată despre fondurile mutuale pentru începători
1. Fără control asupra banilor
Dacă știți ceva despre piața bursieră sau ceva despre diferite acțiuni în care vă puteți maximiza banii, nu ați dori niciodată să investiți într-un fond mutual.
Motivul de a fi aici este că nu vă puteți controla banii. Administratorul fondului va investi în acțiuni și pe piață, conform experienței sale și în funcție de obiectivul fondurilor mutuale; cu toate acestea, poate știi mai bine și poate te-ai fi descurcat mai bine cu banii investiți.
2. Costuri enorme pentru investiții
Fiecare investitor trebuie să suporte costurile investițiilor în acțiunile fondurilor mutuale. Costurile de cumpărare și vânzare pe piață, impozitele aplicate pe tranzacționare, marketing, distribuție, administrare, etc., ale fondului sunt suportate de investitori.
Aceste costuri sunt aplicate în procente mici, cu toate acestea, sunteți retras la randamentele pe care le-ați putea primi pe banii dvs., pentru a acoperi acel procent necesită mult timp și răbdare.
3. O alegere imensă vă poate confunda
Există mai mult de 45 AMC-uri care vă oferă mai mult de 2000 de beneficii de fonduri mutuale. Nimeni nu are atât de mult timp pentru a merge la atâtea case de fonduri și apoi parcurge documentele de ofertă pentru a alege un fond adecvat care să se potrivească exact obiectivului tău.
O, da, câteva opțiuni sunt foarte bune, deoarece ai vrea să te uiți sfidător la câteva opțiuni înainte de a da banii cuiva; cu toate acestea, o mulțime de opțiuni vă pot confunda.
AMC-urile au o serie de beneficii de fonduri mutuale pentru a vă oferi, doriți capitaluri proprii, datorii, lichide și le au pe toate; cu toate acestea, ceea ce este potrivit pentru tine este întrebarea.
4. Investiția printr-un consilier te poate percepe în plus
Întrucât SEBI a fost oprită complet de către SEBI, companiile nu pot plăti comision brokerilor lor separat; cu toate acestea, încărcarea de intrare a fost obligatorie pentru toți investitorii indiferent de faptul că investesc direct sau prin intermediul unui broker.
SEBI a elaborat o regulă de diferite VAN pentru persoanele care investesc direct fără a le percepe cheltuielile de marketing și consultanță și s-au separat pentru persoanele care investesc prin intermediul brokerilor.
NAV diferă cu câteva procente în care persoanele care vin direct fără un broker pentru investiții beneficiază de un VAN mai mare, iar persoanele care vin de un broker suferă o mică pierdere pentru că comisionarul de broker este taxat pentru investiția lor de a plăti agenților. Prin urmare, investiția directă este mai benefică decât investiția prin intermediul unui broker.
5. Cele mai performante fonduri sunt, de asemenea, cele mai slab realizate
Performanța nu este niciodată constantă pe piață, funcționează întotdeauna într-un ciclu. De exemplu, un fond care a fost unul dintre cele mai bune 10% din cele mai performante fonduri pe piață timp de un an a fost, de asemenea, cel mai puțin performant fond chiar anul viitor.
Piața este un ciclu, deoarece este foarte volatilă. Nici un segment, nici o singură companie nu este întotdeauna pur și simplu performant. Fiecare industrie fiecare companie are momentele ei bune și rele.
Aici și în ce fel funcționează și nu fac fondurile mutuale. Prin urmare, de cele mai multe ori investițiile în fonduri mutuale performante pentru începători nu funcționează în beneficiul tău.
6. Fondurile index sunt gestionate extrem de activ
Fondurile index sunt fonduri mutuale pentru începători care sunt similare cu un anumit indice, sunt fonduri pasive care au stabilit valori de referință și oferă un randament în conformitate cu piața.
O revizuire a performanțelor pieței din ultimii 20 de ani a observat o tendință în care fondurile indicelui au dat un randament de 10% la aproximativ 30% din totalul stocului de fonduri mutuale. Prin urmare, investiția într-un fond index este întotdeauna mult mai benefică decât investiția în celelalte acțiuni de fonduri mutuale.
7. Investițiile în FET sunt mai bune decât alte fonduri mutuale pentru începători
Fondurile tranzacționate ETF sau Exchange sunt structurate diferit de alte fonduri mutuale pentru începători. Diferența este că acțiunile celorlalte fonduri pot fi cumpărate la sfârșitul zilei VAN.
Cu toate acestea, ETF-urile pot fi cumpărate și vândute în întreaga zi, care este în orice moment al zilei, doar prin schimburi majore. Și ETF face, de asemenea, evenimente de câștig de capital mai reduse pentru investitorul acestui fond.
8. Diversificat excesiv
Fondurile mutuale pentru începători reprezintă un amestec de investiții în diferite companii, industrii și tipuri de securitate precum acțiuni, obligațiuni, obligații etc., cu motivul diversificării sau reducerii riscului care apare cu investiții într-o singură companie sau industrie sau securitate.
Cu toate acestea, fondurile sunt un pic prea diversificate. Ceea ce înseamnă că fiecare Rs 10 este împărțit într-un număr de paise și investit în companii diferite, în funcție de obiectivul fondului. Investiția directă pe piața de valori vă oferă o idee despre locul în care ați investit banii dvs. direct.
9. Impozite
În afară de impozitele pe care le utilizați pentru a ieși din fondurile mutuale pentru începători într-un interval scurt de timp, plătiți și taxe pe tranzacțiile pe care le face administratorul de fonduri pentru cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare pentru dvs. Aceste taxe sunt implicate pe VAN.
10. Toate fondurile mutuale pentru începători nu dau rabatul fiscal
Nici un fond mutual, cu excepția unui fond ELSS, vă ajută să vă economisiți impozitele. Celelalte, de fapt, suportă un cost de impozit care se scade din NAV-ul tău scăzând NAV-ul cu un anumit procent, ceea ce este un dezavantaj major în care nu ai dori să te înscrii. Fondurile ELSS au, de asemenea, o perioadă de închidere de 3 ani, ceea ce înseamnă că nu vă puteți retrage banii timp de 3 ani.
La pachet
Fondurile mutuale pentru începători sunt opțiuni foarte bune de a investi în startup pentru a investi în acțiuni și dacă aveți o sumă mică de a investi în acțiuni de fonduri mutuale sunt cea mai bună modalitate de a face bani pe piața în creștere.
Ei bine, dacă știți chiar puțin despre cercetarea pieței bursiere, sfatul va fi să investiți direct în ea, deoarece există o serie de dezavantaje implicate în gestionarea acțiunilor de fonduri mutuale pentru a investi direct în valori mobiliare vă pot aduce profituri mult mai bune.
Articole recomandate
Iată câteva articole care vă vor ajuta să obțineți mai multe detalii despre fondurile mutuale pentru începători, așa că treceți doar prin link.
- Lucruri de știut despre tipurile de fonduri mutuale (ghidul futures)
- Fonduri ETFs Vs Index - Care este o alegere mai bună?
- Cariere în statistici
- Debit vs credit: care sunt diferențele