Diferența dintre Managementul Activelor și Managementul Bogăției
Gestionarea activelor se referă la gestionarea activelor care ar putea implica investiții precum capitaluri proprii, titluri cu venit fix, imobiliare, investiții globale, etc. Firmele de gestionare a activelor sunt preocupate de maximizarea randamentului activelor clientului. Gestionarea bogăției se referă la supravegherea tuturor aspectelor financiare ale clientului și poate include gestionarea activelor, impozitelor, imobiliare, fluxuri de numerar și toate celelalte utilizări posibile ale banilor. Astfel, managementul bogăției cuprinde gestionarea activelor și are o viziune holistică asupra finanțelor clientului. Pe baza cerințelor lor, investitorii trebuie să decidă dacă necesită serviciile unei firme de administrare a activelor sau a unei firme de administrare a averii sau a ambelor.
Managementul activelor și infografica de gestionare a averii
Mai jos se află diferența de top 7 între Asset Management și Wealth Management: 
Diferențe cheie Managementul activelor și managementul averii
Atât Asset Management, cât și Wealth Management sunt alegeri populare pe piață; haideți să discutăm unele dintre diferențele majore dintre managementul activelor și gestionarea averii:
- Managerii de active gestionează investițiile unei persoane / instituții precum acțiuni, titluri de venit fix, imobiliare și alte active, în timp ce administratorii de avere gestionează toate aspectele financiare ale unei persoane / instituții, inclusiv gestionarea activelor, planificarea fiscală, educația, moștenirea și planificarea imobiliare, numerar planificarea fluxului, asigurarea, contribuțiile caritabile, planificarea pensionării etc.
- Managerii de active vizează maximizarea rentabilităților din investițiile clientului, în timp ce administratorii de avere vizează echilibrarea tuturor utilizărilor posibile ale banilor clientului pentru păstrarea și maximizarea averii pe termen lung prin strategii financiare și de investiții, abordări contabile și fiscale și planificare juridică și imobiliară.
- Managerii de active oferă în mare parte produse interne și sunt mai înguste și mai sofisticate în abordarea lor, deoarece sunt în primul rând experți în investiții și mai apropiați de piață. Administratorii averii sunt mo.
- reîncercă proces și caută câștiguri de sinergie prin coordonarea intrărilor de la experți financiari, avocat, contabil, agent de asigurări și alții.
- Firmele de administrare a activelor sunt, de obicei, înregistrate ca broker-dealeri și trebuie să ofere numai produse de investiții „adecvate” pentru clienți, în timp ce managerii de avere sunt înregistrați ca consilieri de investiții și au o „încredere” sau o responsabilitate legală de a pune interesele financiare ale clientului înainte propriile lor.
- Compensarea administrării activelor a fost în mod tradițional bazată pe comisioane, deși firmele trec din ce în ce mai mult către un model bazat pe taxe pentru activele administrate. În mod tradițional, compensația de gestiune a patrimoniului a fost bazată pe taxele de reținere, împreună cu o taxă pentru activele administrate.
- Administratorii de active recomandă alocarea activelor, noi oportunități de investiții, analiza rentabilității riscurilor, formularea strategiei de portofoliu, etc. Astfel, gestionarea activelor este preocupată doar de cea mai bună modalitate de a investi și gestiona banii cuiva, în timp ce alte probleme financiare ale clientului, precum planificarea fiscală, planificarea fluxurilor de numerar, planificarea imobiliara etc. sunt lasate de client sa isi dea seama.
- Scopul managerilor de avere este de a crește bogăția investitorilor, precum și de a oferi consultanță pentru planificarea viitoare. Serviciul de gestionare a bogăției este util în special pentru cei care se apropie de pensionare pentru a-i ajuta în toate cerințele financiare viitoare.
Managementul activelor și managementul averii - Tabel comparativ
Haideți să aruncăm o privire la Comparația dintre Managementul Activelor și Gestiunea Averii:
| criterii | Administrarea averii | Gestionarea activelor |
| Sens | Se referă la gestionarea tuturor aspectelor financiare ale clientului. | Se referă la gestionarea activelor unui client. |
| concentra | O abordare mai largă include gestionarea activelor și planificarea financiară. | Focus mai restrâns, un subset de gestionare a averii. |
| funcţii | Includeți gestionarea investițiilor / activelor și portofoliilor, planificarea fiscală, planificarea educației, planificarea moștenirii, planificarea imobiliara, asigurarea, contribuția caritabilă, planificarea pensionării. | Includeți managementul investițiilor / activelor - analiza datelor din trecut și curente, analiza rentabilității riscurilor, proiecția, formularea strategiei pentru gestionarea activelor, identificarea activelor „adecvate”. |
| Înregistrare | De obicei înregistrat ca consilieri de investiții. | De obicei înregistrat ca broker-dealeri. |
| Responsabilitate | „Fiduciary” responsabilitatea de a pune interesul clientului înainte de sine. | Obligatoriu pentru a oferi produse „potrivite” pentru client. |
| Abordarea managementului | O abordare bazată pe un proces care implică coordonarea contribuțiilor de la experți financiari, avocați, contabili, agenți de asigurare și alte specializări necesare managementului financiar. | Abordare mai sofisticată și creativă, deoarece administratorii de active oferă în mare parte produse interne, prin propria lor expertiză financiară și implicarea directă pe o piață. |
| Termeni de compensare | Taxa de deținător bazată împreună cu o taxă pentru un activ gestionat, care favorizează imparțialitatea în recomandări. | De obicei, comisioane bazate pe vânzări de produse care pot duce la un conflict de interese. |
Concluzie - Managementul imobilizărilor și gestionarea averii
Oamenii folosesc adesea termenii de gestionare a averii și de gestionare a activelor în mod interschimbabil, dar există diferențe semnificative între cele două. Deși ambele sunt utilizate în gestionarea și creșterea resurselor financiare, utilizatorii de servicii pot solicita expertiză financiară dincolo de investițiile lor. Firmele de administrare a activelor ajută investitorii să-și gestioneze activele, oferind sfaturi despre identificarea activelor „potrivite” pentru client prin analiza tendințelor trecute și actuale, analiza rentabilității riscurilor, formularea strategiei și proiecții adecvate în schimbul unei comisii.
Managementul bogăției este un serviciu de gestionare financiară mai cuprinzător, care oferă asistență în abordarea tuturor aspectelor financiare ale clientului și include managementul activelor, planificarea financiară, planificarea fiscală, planificarea pensiilor și planificarea imobiliarelor. Un investitor care caută un astfel de serviciu all-inclusive poate fi mai înclinat să aibă o relație constantă cu o firmă de administrare a averii, decât să se bazeze doar pe manageri de active. Unii manageri de avere oferă servicii bancare și îndrumări cu privire la activitățile filantropice.
Desigur, administrarea averii este mai scumpă și implică o taxă de reținere, împreună cu o taxă pentru un activ aflat în administrare. În ciuda acestui fapt, este o abordare mai puțin complicată pentru utilizatorii de servicii, în care un singur manager coordonează contribuțiile de la experți financiari, avocați, contabili, agenți de asigurări și altele necesare pentru planificarea nevoilor financiare actuale și viitoare ale clientului. Managerii de avere ajută la prioritizarea.
Dacă ai nevoie de ajutor doar cu investițiile tale, ai avea nevoie de servicii ale unui manager de active, în timp ce, dacă vrei ca cineva să te ajute cu aspectele planificării financiare pe termen lung, în afară de gestionarea activelor, ai avea nevoie de un manager de avere.
În timp ce cu toții lucrăm pentru a câștiga bani pe parcursul vieții noastre, este la fel de important să gestionăm bine acești bani, astfel încât să ne atingem obiectivele financiare fără probleme. Acest lucru este valabil și pentru organizații. Gestionarea banilor este deosebit de importantă pentru acei oameni care nu au expertize financiare. Persoanele / instituțiile pot lua serviciile profesioniștilor financiari pentru a-i consilia în aceste aspecte. Există, în linii mari, două categorii de servicii bancare private pe care investitorii le pot utiliza. managementul activelor și managementul averii.
Articole recomandate
Acesta a fost un ghid pentru diferența maximă dintre Asset Management și Wealth Management. Aici vom discuta, de asemenea, despre diferențele cheie de gestionare a activelor și de gestionare a averii cu infografie și tabel de comparație. De asemenea, puteți arunca o privire la următoarele articole pentru a afla mai multe-
- Contabilitate și management financiar
- Fondul de acoperire și fondul mutual
- Contabilitate financiară vs contabilitate de gestiune
- Importanța dintre impozitul direct și impozitul indirect